La suma de las cajas de Burgos, Ávila y Segovia elevaría a Banca Cívica al sexto puesto por activos

R. G. U. / Burgos

Independientemente de la fórmula que se emplee para lograr que las cajas de Burgos, Ávila y Segovia operen a partir de ahora como una sola, su presencia en el sector financiero se disparará hasta el puesto 17 de ranking de cajas nacional por volumen de activos con sus 25.481 millones de euros.

Este avance coloca al trío castellanoleonés en mitad de la tabla del sector por delante de Caja de Murcia y sólo momentáneamente ya que los diferentes procesos de concentración van a modificar pronto este panorama. Por lo pronto la caja murciana estudia una fusión fría con Caja Cantabria y otras entidades, pero igualmente el destino de las tres cajas regionales aliadas es el de unirse a Caja Navarra y Caja Canarias en el SIP bautizado como Banca Cívica. En ese caso, las cinco cajas reunidas se colocarían con sus 57.824 millones de euros en el sexto lugar por delante de Unicaja por volumen de activos.

Más región en Banca Cívica

Dentro de Banca Cívica, la alianza sindicada de las cajas de Castilla y León no superaría en activos ni en inversión crediticia a Caja Navarra y CajaCanarias ya que los 25.481 millones que suman los activos de Ávila, Segovia y Burgos quedan lejos de los 32.343 que suman Navarra y Canarias. Eso sí, el peso de Castilla y León en Banca Cívica se vería notablemente incrementado aunque no ha trascendido de qué modo se modificaría el protocolo de integración para dar cabida a las nuevas dimensiones del socio castellano leonés.

Alianza entre cajas dispares

La integración de las tres cajas de la Comunidad no reúne a socios iguales. De hecho, Caja de Burgos despunta muy encima de las dos cajas menores por tamaño pero también en su gestión comercial, control de riesgos, solvencia y eficiencia. La caja burgalesa tiene casi la misma cifra de activos que las otras dos juntas con 12.459,8 millones de euros en activos, 560 millones de euros que la suma de Caja Ávila (6.907 millones de euros) y Caja Segovia (6.113 millones de euros). En cuanto a la inversión crediticia ocurre lo mismo, la suma de las dos cajas menores aventaja ligeramente a Caja de Burgos. Donde se evidencia la diferente salud financiera y se evidencia el estado de las entidades es en el análisis de la morosidad y la solvencia. En ambos casos, Caja de Burgos aparece como una de las primeras del ranking, claramente por encima de la media del sector mientras que Ávila y Segovia (ver gráfico) tienen un nivel de solvencia comprometido y una morosidad mucho más elevada.

En concreto, Caja de Burgos es la octava entidad nacional con mejor core capital -con su 9,26%-. Este indicador de solvencia viene a determinar el colchón dinerario con que cuenta la entidad para hacer frente de forma inmediata a las deudas que tenga que satisfacer. Cuánto más alto es el porcentaje mejor solvencia y el de Caja de Burgos es mayor que el de Caja Navarra (8,82%); CajaCanarias (8,8%) y muy superior al de Ávila (7,76%); y Segovia (6,62%).

La morosidad es un problema para Caja Ávila ya que su 5,60% supera la media del sector financiero. Segovia mejora ligeramente este valor con su 4,93%, pero ambas están muy lejos del 3,93% de Caja de Burgos o el 3,27% de Caja Navarra.

Los datos del beneficio no son comparables ya que Segovia sólo da el que corresponde a la entidad y las demás el consolidado. Con todo, Burgos ganó 30,2 millones de euros y Ávila 14 millones de euros. Segovia, asegura que ganó 35,7 millones de euros sin contar los resultados de las empresas de su perímetro consolidable.